Cosa è il Forex?

FOREX (Foreign Exchange) è un mercato finanziario internazionale dove le valute vengono comprate e vendute liberamente. Molte delle maggiori valute sono state scambiate liberamente dai primi anni del 1970 ma in quiei tempi il forex era aperto solo ai grandi investitori. Con l'avvento di internet si sono aperte le porte a un più vasto raggio di investitori. Oggi puoi addirittura iniziare ad investire con soli $100.

Questo è il mercato finanziario con la più grande liquidità al mondo con oltre un trilione di dollari investiti quotidianamente, un numero estremamente maggiore a qualunque altro mercato finanziario. Non possiamo essere certi dell'esatto numero dei diversi contratti, azioni,ecc ecc non esiste una sede centrale. Nel forex si investe dalla mezzanotte della domenica alla mezzanotte del venerdi secondo l'orario(GMT) .

Investono nel forex un raggio davvero ampio di investitori, dal piccolo al grande icludendo banche centrali, banche, società, fondi di blocco, promotori finanziari e piccoli speculatori. Il mercato forex è spesso usato da grandi imprese per proteggersi dai rischi dovuti ai cambi valutari nei commerci di import/export

Semplice Strategia Del Trend Line

Questa è una semplice strategia. io l'ho provata con il demo account avendo dei buoni risultati. Si deve osservare un grafico settato in daily e disegnare le linee dei trend. La linea del trend deve connettere almeno due punti. E' importante che la linea tracciata non deve avere nessuna interruzione tra i due punti che unisce. Qui c'è un esempio:

Queste linee sono spesso usate per definire i punti di supporto e resistenza, il mercato spesso fa dei rimbalzi e alle volte prende direzioni persino inverse. Il metodo che noi usiamo per far si che questo diventi un nostro vantaggio consiste nell'inserire un ordine di acquisto o vendita sulle lienee stesse. Possiamo mettere uno stop proprio sotto la trend line, ma fai attenzione a lasciare abbastanza spazio per la volatilità. Se il trend line tiene puoi allora mettere un take profit sui punti di supporto o resistenza o usare un trailing stop. Io personalmente trovo il trailing stop molto utile. Se la trend line viene rotta tu avrai una piccola perdita, ma se regge come nella maggioranza dei casi avviene avrai un ottima possibilità di concludere un buon investimento con un guadagno di gran lunga maggiore al rischio al quale ti eri esposto. Puoi vedere come questo sia successo intorno l'11 maggio nel grafico che hai visto. Se avessi messo un ordine di vendita in questo punto avresti fatto un investimento a bassissimo rischio.

Consigli per un nuovo investitore forex

Prepara una strategia di investimento
Sostieni sempre la tua strategia
Non andare mai al di sopra del tuo investimento
Non prestare mai molta attenzione a quello che un "esperto" ritiene sia il prezzo che il mercato toccherà
Non credere nelle notizie, credi solamente nei movimenti dei prezzi
Gestisci bene il tuo rischio
Investi a seconda del trend
Sii certo che la tua strategia ha una buona possibilita di profitto escluso lo spread che hai pagato
Assicurati che la tua strategia possa sopravvivere ad una cattiva esecuzione degli investimenti
Scegli il tuo broker forex con buon senso
Fai del tuo meglio per lasciare le emozioni fuori dai tuoi investimenti
Controlla sempre due volte i tuoi ordini per assicurarti di non aver commesso errori
Non cercare di trovare la strategia perfetta perché non esiste
Non ti avventurare in investimenti reali fino a che non sei fiducioso di avere buone probabilità di successo
Non credre che investire sia facile
Non sprecare i tuoi soldi comprando strategie altrui
Rimani sempre scettico davanti ai corsi per investimenti. La maggior parte dei corsi sul forex sono cari e indaguati.
Spendi il tuo tempo leggendo forum sul forex. Sono gratuiti e contengone molte informazioni utili

Investire Seguendo Le News

Investire in base alle news è un metodo che sta crescendo enormemente negli ultimi anni. Credo che questo nasca dal sogno di poter fare grandi guadagni spendendo solamente pochi minuti al giorno ma putroppo è raramente quello che effettivamente accade. A prima vista sembra davvero una tecnica semplice, ma come ogni altra tecnica di investimento questo necessita di pazienza e disciplina comportando comunque rischi sul tuo capitale.

Qui elenco alcune delle più importanti news che muovono il mercato in maniera più consistente. Ta i maggiori abbiamo:

Non-Farm Payroll
CPI (consumer price index)
Trade Balance
Retail Sales
PPI (Producer Price Index)
Interest Rate decisions
GDP (Gross Domestic Product)

Il rilascio di questi dati ha un affetto importante sul mercato. L'ampiezza degli spostamenti è spesso legato alla sopresa che i dati confermati generano. Se i risultati sono in linea con le aspettative allora vuol dire che il mercato non si muoverà molto, ma questa non è una regola fissa.

Strategie Di Investimento Sulle News

Nel caso in cui eri già un investitore nel 2007 allora certamente ricorderai quando la Banca d'Inghilterra scioccò la maggior parte degli investitori modificando i tassi di interessi di 25bp. Vediamo come questo influenzò il pound:

Il pound fece un salto incredibile di 150 pips solamente nel primo minuto. Il movimeno fu cosi grande perché vi è stato un elemento di sorpresa tra la maggior parte degli investitori. Gli investitori che sono entrati nel mercato prima della pubblicazione dei dati ottennero risultati sorprendenti. Questa è la strategia comunemente usata nel campo delle news. Attendere la sorpresa e quindi provare a cavalcare il salto. Questo non è certamente facile come sembra. Ci sono due grandi ostacoli per l'investitore; 1) Prevedere i risultati prima che il mercato si muova 2) Trovare un broker che accetterà il tuo ordine prima che il mercato si muova. Ci sono servizi che si impegnano ad ottenere i risultati velocemente per venderteli a meno di $50 al mese ma spesso anche il più costoso di questi fallisce. Credo che bloomberg terminal sia il più veloce, ma costa intorno ai $1600 al mese, troppo caro per la maggior parte dei piccoli investitori.

Ci sono diverse strategie per fare investimenti sulle news. Uno si chiama “fade”. Questo è quando speculi sulla direzione opposta che il mercato prende dopo il salto. Puoi vedere sul grafito precedente come il mercato sia andato in short dopo il salto. Questo accade spesso, ma non sempre. Prevedere il punto più alto non è semplice e richiede molta disciplina e pratica.

Conclusioni

La prospettiva di guadagni sulle news può essere molto attraente a causa del basso tempo di impegno, ma come ogni altra tecnica di investimento richiede molta pazienza e disciplina e certamente non è semplice come sembra. tuttavia, con molta pratica è possibile fare somme molto grandi di guadagni.

Gestione Del Rischio

La gestione del rischio è un termine spesso usato negli investimenti forex. E' forse uno dei maggiori fattori che separa l'investitore di successo dal perdente. L'investitore che ha esperienza sa che deve prestare una continua attenzione quando investe se vuole avere possibilità di riuscita. L'investitore inesperto trova che questa sia la parte più difficile da padreoneggiare. Nel forex occorre sempre avere in mente un quadro a lungo termine. Un giorno o due devono avere un impatto molto piccolo nel quadro generale. E' importante che il rischio di ogni operazione rifletta questa visione. Ad esempio considerando che non c'è alcun pericolo a rischiare l'1% del tuo capitale per investimento in tre mesi allora se ne rischia il 20% su un operazione "considerata sicura", questo tipo di comportamento è più che altro un gioco d'azzardo e non è quel che vogliamo. Noi vogliamo che nel lungo termine il risultato sia a nostro favore, e questo modo di fare può distrugge tutto il lavoro fatto in 3 mesi.

Diciamo che possediamo $10,000 nel nostro conto e avendo sviluppato una strategia intraday vogliamo rischiare 1% del nostro bilancio per ogni investimento:

Ora poniamo che la nostra intenzione è comprare GBP/USD e abbiamo un supporto tra 20 pips sotto il prezzo attuale e che vogliamo rischiare 30 pips.

1% del nostro conto è $100. Cosi dobbiamo selezionare la grandezza della posizione secondo questo obiettivo.

Se dividiamo l'ammontare che siamo pronti a rischiare con il numero di pips che intendiamo rischiare, il risultato ci darà il valore per pip che dobbiamo attribuire. Facciamo questo semplice calcolo.

$100 / 33 = $3.33.

Il valore per pip di un minilotto del GBP/USD è di $1 per pip. La grandezza della nostra posizione dovrebbe quindi essere di 3.3 minilotti. Molti broker non permettono di investire in minilotti frazionati cosi arrotondiamo il calcolo a $3. Ne risulta che la nostra posizione sarà di 3 minilotti per questo investimento.

In questo modo la cosa peggiore che puo accadere è perdere circa l'1% del nostro conto. Dato che nessun investitore può guadagnare nella totalità delle sue operazioni e inevitabilmente capiterà di effettuare degli investimenti perdenti, è essenziale al fine di garantire, quando questo si verifica, la capacità di ricevere soltanto dei piccoli urti e non la distruzione totale del conto. Ricorda, pensa sempre all'obiettivo finale. La gestione del rischio nel forex è importantissima!

Diamo ora una rapida occhiata a cosa accadrebbe se usassimo un rischio troppo alto nei notri investimenti e questi dovessero andare male. Most strategies do at some point. Diciamo che hai investito usando l'1% del rischio per operazione e il tuo conto si e' ritrovato in perdita del-10% alla fine del mese, avresti bisogno intorno al 11% per tornare in pareggio. Se invece ti sei esposto con un rischio molto piu alto, diciamo il 5% per operazione vi ritroverete a -50% alla fine del mese, allora dovresti fare il 100% solo per tornare in pareggio, questo sarebbe disastroso. Aumentare le percentuali potrebbe essere una cosa che apprezzi, ma può facilmente andare contro i tuoi interessi.

Può essere davvero difficile per un nuovo investitore gestire il rischio con coerenza come è altrettanto difficile staccare le proprie emozioni dagli investimenti. Qui ci sono alcuni delle emozioni o pensieri di cui ho fatto esperienza in prima persona:
“Non importa, questo investimento è perso, mi limiterò ad investire il doppio la prossima volta per rientrare delle perdite"
“Sono trasportato da una perdita consistente, ma il mercato si sposterà indietro a mio favore”
“Sono annoiato, non ho segnali ma voglio entrare nel mercato e ritengo che il prezzo salirà”
“Un gestore di fondi di copertura su bloomberg si aspetta una salita del pound così userò una leva alta e acquisterò”

e molti altri..

Questo tipo di pensieri sono tipici tra i nuovi investitori e sono certamente una via per portarti a commettere sbagli. E' con questo obiettivo in mente che è molto importante che i nuovi investitori devono far pratica su un conto demo per molti mesi prima di passare al conto reale. E' vero, che la maggior parte dei nuovi investitori perdono il loro denaro in tempi molto brevi. Ricordando questo è essenziale che tu sia bene informato e realmente pronto per investire dopo aver dimostrato di essere in grado di saper dominare le tue emozioni.

Carry Trading

Il Carry trading è una delle popolari tecniche di investimento nel mercato forex. Questa potenziale lucrativa forma di investimento consiste nel vendere una valuta che possiede un basso tasso di interesse e comprare una valuta che ha un alto tasso di interesse e guadagnare dalla differenza di prezzo dei tassi. Questo puo essere fatto usando una leva molto bassa o una leva molto alta a seconda del rischio che l'investitore decide di assumersi. Per molti anni, gli amanti di questa tecnica hanno venduto lo yen giapponese in quanto questa è una valuta che per anni ha avuto un tasso di interesse bassissimo. Infatti, lo yen ha avuto lo 0% di tasso di interesse tra il 2000-2006 per provare ad aiutare la loro economia, questo certamente è stato altamente attrattivo per gli amanti di questa tecnica di investimento. Oggi lo yen si trova al 0.5%, un dato ancora molto attrattivo se osserviamo i tassi di interesse applicati da altre nazioni:

Nuova Zelanda 8.25%
Australia 6.5%
Regno Unito 5.75%
Stati Uniti 5.25%
Canada 4.5%
Europa 4%
giappone 0.5%

Attualmente, il dollaro della Nuova Zelanda(NZD) spicca tra tutti. Se vogliamo fare del carry trade allora dobbiamo comprare il dollaro della Nova Zelanda e vendere lo yen giapponese ottenendo il 7.75% di differenza sul tasso di interesse(8.25%-0.5%). Questo vuol dire che se abbiamo comprato NZ$10,000 e venduto l'equivalente in yen, l'investimento ci frutterebbe NZ$775 l'anno. Tuttavia , in realtà non riceveremo questa somma esatta, il broker ne trattiene una leggera somma e ci sono comunque anche altri fattori. Sono sicuro che alcune persone trovano il 7.75% per anno molto atrattivo mentre altri cercheranno un guadagno piu alto assumendosi un rischio piu elevato. Molti broker nel forex permettono l'utilizzo di leve altissime, arrivando anche ad 500:1. Inizierò scrivendo dei rischi connessi al carry trade prima di addentrarmi nei dettagli dell'utilizzo della leva, in seguito ti sarà chiaro del perché ho scelto quest'ordine.

Come in ogni altro investimento ci sono dei rischi considerevoli anche nel carry trades. Quando compriamo il dollaro della Nuova Zelanda e vendiamo lo yen ci assumiamo i rischi legati alla coppia NZD/JPY. Storicamente questa coppia ha avuto un forte trend rialzista fino al lugio del 2007, cosi il carry trade avrebbe guadagnato dalla differenza dei tassi di interesse così come dall'apprezzamento del valore del dollaro della Nuova Zelanda sullo yen. Tuttavia, nel carry trade, c'è sempre il rischio di un maggiore carry unwind. Questo avviene quando un enorme numero di investimenti secondo la tecnica carry vengono chiusi e il denaro torna indietro in Giappone. Storicamente, ci sono stati un maggior numero di carry unwind. il piu chiaro e recente esempio ce stato nel luglio del 2007. Il 22 luglio del 2007 il tasso di interesse del NZD/JPY era intorno ai 97. Il 17 agosto il tasso di interesse e' passato a 74.25. Una caduta altissima. Se avessi investito NZ$10,000 nel momento piu alto, questa somma avrebbe avuto un valore di NZ$7600 nel momento della caduta. Una grande perdita. Il grafico seguente lo illustra chiaramente:

Questo improvviso movimento fu causato dalla borsa per via del collegamento con il problemi scatenatesi negli Stati Uniti per via del sub prime mortgage.

Una nota positiva, Se osservi il grafico a lungo termine si questa coppia, puoi vedere come questa si sia apprezzata notevolmente.

Ora che hai visto il grafico posso iniziare a parlare della leva. Investendo nel Carry Trade usando la leva puo rendere profitti molto alti. Per esempio se avessi investito sul NZD/JPY con una leva 1:4, il tuo guadagno sui tassi di interessi sarebbe stato maggiore di 4 volte, quantificato intorno al 30% l'anno. Tuttavia, il movimento della valuta stessa avrebbe avuto un effetto maggiore di 4 volte sia in salita che in discesa. Per esempio se il prezzo fosse andato da 60 a 90 durante il tuo investimento carry questo ti avrebbe fruttato un guadagno del 50%. Invece, se avessi usato una leva 1:4 avresti attenuto un guadagno 4 volte maggiore, ovvero il 200%. Adesso vediamo pero cosa e accaduto quando il NZD/JPY è andato da 97 a circa 74.25 in un arco di tempo brevissimo. Una perdita di circa il 24% che moltiplicandolo per 4 si trasforma in una perdita del 96%. Questo vuol dire che la maggior parte del tuo denaro sarebbe andata persa. E' estremamente importante capire pienamente il potenziale rischio o guadagno prima di intraprendere un investimento carry.

Alcuni preferiscono investire nel GBP/JPY o nel EUR/JPY, il differenziale è più piccolo ma le oscillazioni tendono ad essere molto meno accentuate in termini percentuali.

Per finire, molti dei brokers forex pagano le differenze dei tassi di interesse giornalmente. Se usi un broker MT4, troverai la sezione SWAP tra le varie voci mostrando le tue posizioni aperte, questo è il tasso di interesse che hai guadagnato. Se apri una posizione con un tasso di interesse in negativo (es. una posizione short sul NZD/JPY) dovrai pagare i tassi di interesse piuttosto che riceverli.

Conclusioni

Il carry trade è una potenziale via di investimento, ma non è priva di considerevoli rischi specialmente quando operiamo utilizzando una leva alta. Esistono strategie che gli investitori usano utilizzando degli scambi come copertura per compensare una parte dei rischi del carry trade. Puoi osservare alcune di queste nella sezione delle strategie. Se utilizzerai questa tecnica di investimento ti auguro di uscirne vincente.